Structuring / Vạch Kế Hoạch Rửa Tiền

Kế hoạch rửa tiền nhằm trốn tránh các yêu cầu báo cáo theo luật liên bang. Điều này xảy ra khi tiền mặt vượt trên 10,000$ được gửi tại một ngân hàng bằng một số giao dịch thấp hơn số tiền đó. Số ký thác tiền mặt 10,000$ hoặc hơn được báo cáo cho các cơ quan thi hành luật liên bang, theo Đạo luật Kiểm soát Rửa tiền năm 1986. Đạo luật đòi hỏi mọi người, bao gồm cả các luật sư, hãng kinh doanh xe hơi … báo cáo các khoản ký gửi tiền mặt trên 10,000$. Việc mua bằng tiền mặt các chi phiếu du lịch và lệnh chuyển tiền với số lượng nhỏ bằng 3000$ cũng có thể báo cáo dưới các điều kiện nào đó. Tuy nhiên nếu nghi ngờ có kế hoạch rửa tiền, các giao dịch viên ngân hàng vẫn được yêu cầu lập báo cáo giao dịch bằng tiền. Những giao dịch như thế phải được báo cáo không chỉ cho các cơ quan ngân hàng, và còn cho Sở Mật vụ Hoa Kỳ và IRS.