Identification / Nhận Dạng

Bất kỳ phương tiện nào nhằm xác nhận khách hàng của ngân hàng, ví dụ, người ký phát (người thực hiện) công cụ có thể chuyển nhượng, hoặc một người khởi xướng chuyển tiền bằng điện tử. Ngoài ra, bất kỳ ngành nghề nào được gán số xác định ngân hàng thanh toán (số giao dịch ABA hoặc ký hiệu tuyển chi phiếu) hoặc chủ các chứng khoán khả nhượng. 1. Chữ ký của khách hàng trên chi phiếu, là người ký phát hoặc người ký hậu. Ngân hàng có  nghĩa vụ kiểm tra việc ký hậu các chi phiếu thanh toán, nhưng chỉ thực hiện trong trường hợp ngoại lệ.  2. Trong việc chuyển tiền bằng điện tử, là mật mã của ngân hàng gởi, gọi là khóa của người phát hành, được sử dụng thay chữ ký của nhân viên ngân hàng. Xem MESSAGE AUTHENTICATION CODE. 3. Số nhận dạng cá nhân (PIN) được gán cho một tài khoản ngân hàng.  4. Nhận dạng sinh trắc học, một phương tiện nhận dạng khách hàng bằng những đặc điểm thể chất độc nhất như giọng nói, dấu vân tay, hoặc chữ viết tay. Triển vọng lớn nhất của những công nghệ mới này là chữ ký điện tử giúp xác nhận chữ viết tay. 5. Thông tin cá nhân được biết về chủ tài khoản như tên thời con gái của bà mẹ, được lưu vào thẻ chữ ký khi mở một tài khoản mới. 6. Số An sinh xã hội của một cá nhân hoặc số nhận dạng người nộp thuế (mã số thuế) liên bang của một tổ chức. 7. Số nhận dạng ngân hàng (BIN). 8. Ký tự máy có thể đọc như dòng nhận diện ký tự mực từ tính (MICR) tại mép dưới của chi phiếu. 9. Số CUSIP.