Account Analysis / Phân Tích Tài Khoản

Bản tóm tắt các dịch vụ ngân hàng cung cấp cho doanh nghiệp. Các báo cáo phân tích tài khoản được phát hành định kỳ, thường là hàng tháng. Thông tin liên quan được báo cáo trong báo cáo phân tích tài khoản bao gồm các nội dung sau: số dư bình quân ngày, số tiền đang chuyển bình quân ngày của các séc chưa thu, lãi suất tín dụng trên số dư đã thu, lệ phí hoạt động tài khoản, và số dư các tài khoản cần thiết để trả cho các dịch vụ ngân hàng (số dư bù trừ). Một số công cụ phân tích thường dùng nhất trong việc định giá dụng cụ quản lý tiền mặt của các công ty, phân tích tài khoản cũng được các ngân hàng sử dụng, để đánh giá khả năng sinh lợi của các dịch vụ ngân hàng trung gian,như thanh toán séc, được thực hiện cho các định chế tài chính khác. Xem AVERAGE DAILY BALANCE, AVERAGE DAILY FLOAT, COMPENSATING BALANCES, EARNING CREDIT RATE.