Investment Advisor / Nhà Tư Vấn Đầu Tư

Người hoặc công ty đưa ra khuyến nghị mua - bán và thông tin thị trường cho khách hàng đầu tư. Những người tư vấn đầu tư được yêu cầu đăng ký với Ủy ban Giao dịch Chứng khoán và, theo Đạo luật Tư vấn Đầu tư 1940, công khai mọi mâu thuẫn lợi ích trong những khuyến nghị họ đưa ra. Các ngân hàng thường có thể đưa ra tư vấn về những khoản đầu tư giới hạn cho những khách hàng nhỏ lẻ, nhưng có một số ràng buộc về mặt pháp lý đối với tư vấn đầu tư cho các tài khoản thuộc định chế, như các quỹ lương hưu, các hãng quản lý đầu tư cũng như các tài khoản của công ty. Phòng tín thác của ngân hàng cung cấp hoạt động tư vấn, và thực hiện đầu tư cho các kế hoạch phân chia lợi nhuận và lương hưu, di sản cá nhân và những hoạt động khác. Ngân hàng cũng chủ động như nhà tư vấn đầu tư cho các công ty đầu tư mở rộng, các quỹ tương hỗ - bán cho các nhà đầu tư nhỏ và nhà đầu tư định chế, đưa ra các khuyến nghị đầu tư, và quản lý chứng khoán được giữ trong danh mục đầu tư của một quỹ tương hỗ.