Funds Management / Quản lý quỹ, quản lý vốn

Quản lý các quỹ thuần dành cho đầu tư và những quỹ bên ngoài được mua từ những ngân hàng khác. Quản lý các quỹ nhằm đáp ứng nhu cầu dòng tiền mặt của ngân hàng, với lịch đáo hạn của những khoản kí gởi khi nhu cầu vay tăng lên hoặc giảm xuống. Quản lí vốn là chức năng của Kho bạc hơn là quản lý tài sản - nợ, nó liên quan chủ yếu đến sự kiểm soát rủi ro lãi suất và rủi ro thanh khoản, và định giá các khoản vay trong kì hạn cụ thể. Quản lý quỹ xem xét hỗn hợp quỹ tạo bởi ngân hàng, bao gồm khoản kí gởi lớn bằng đô la, những khoản vay không kí gởi, và những khoản tạm ứng tín dụng từ Ngân hàng Dự trữ Liên bang hoặc Ngân hàng Cho vay Mua nhà Liên bang. Mục đích là cung cấp vốn đủ để đáp ứng các mục tiêu tăng trưởng tài sản của ngân hàng, với chi phí thấp nhất và mức độ rủi ro có thể chấp nhận (rủi ro tín dụng, rủi ro khả năng thanh khoản, rủi ro lãi suất). Về mặt tài sản của bảng cân đối tài sản, thì quản lí vốn liên quan đến sự kiểm soát danh mục vốn đầu tư cân nhắc bởi giám đốc tài chính của công ty, bao gồm danh mục chứng khoán đầu tư và tài sản của tài khoản kinh doanh. Về mặt nợ, thì tập trung vào các nguồn vốn tập trung, bao gồm những khoản tạm ứng tín dụng từ Ngân hàng Dự trữ Liên bang, hoặc Ngân hàng Cho vay Mua nhà Liên bang, và các kĩ thuật ngừa rủi ro như hợp đồng tương lai và hợp đồng hoán đổi lãi suất, và để kiểm soát rủi ro về tổn thất của bảng cân đối kế toán. Còn được gọi là quản lý bảng cân đối kế toán. Xem LIABILITY MANAGEMENT.