Compliance Examination / Kiểm Tra Tính Tuân Thủ

Kiểm tra ngân hàng định kỳ bởi cơ quan điều tiết liên bang, nhằm bảo đảm việc tuân thủ các quy định bảo vệ khách hàng, như đạo luật tái đầu tư cộng đồng, đạo luật cơ hội tín dụng công bằng, hay đạo luật trung thực khi cho vay. Các tổ chức tài chính được luật yêu cầu phát hành các báo cáo theo đinh kỳ, ví dụ, báo cáo hàng năm về cho vay cầm cố trong khu vực thị trường của người cho vay. Các kỳ kiểm tra tính tuân thủ nhằm mục đích phát hiện mọi vi phạm về quy định bảo vệ khách hàng để có biện pháp sửa chữa.