Cash Flow / Lưu Chuyển Tiền Mặt, Dòng Tiền

Ngân hàng: 1. Tiền mặt sẵn có của một công ty từ các hoạt động kinh doanh và đầu tư. Dòng tiền mặt dương cho thấy thu nhập kinh doanh ròng đủ để trang trải các chi phí, trong khi dòng tiền mặt âm nghĩa là các chi phí đang tăng nhanh hơn thu nhập. Những bên cho vay, khi cho doanh nghiệp vay, đầu tiên thường chú ý đến dòng tiền mặt từ các hoạt động kinh doanh, xem xét tài sản thế chấp của người vay, là cơ sở chủ yếu để thanh toán tiền vay. 2. Lưu chuyển tiền thông qua một ngân hàng, là số đo lường quan trọng khả năng thanh khoản tổng thể, hay khả năng đáp ứng nhu cầu vốn của khách hàng. Nó thường được tóm tắt trong báo cáo lưu chuyển tiền mặt, thể hiện các nguồn quỹ của ngân hàng (hầu hết là tiền gửi) và việc sử dụng quỹ (hầu hết là cho vay) Xem CASH POSITION. 3. Dòng thanh toán gốc và lãi khi những người vay trả dần các khoản vay tiêu dùng và các khoản vay cầm cố bằng trái phiếu được đảm bảo bằng cầm cố và chứng khoán được đảm bảo bằng tài sản.