Asset Class Breakdown / Phân chia loại tài sản

Tỷ lệ tương đối của các loại tài sản cốt lõi như cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt, cùng với bất động sản và cổ phần quốc tế, được tìm thấy trong một quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch hoặc danh mục đầu tư khác. Sự phân chia đôi khi được thực hiện trong các loại tài sản thành cổ phiếu tăng trưởng, giá trị cổ phiếu, vốn hóa thị trường (nhỏ, trung bình, lớn) và các loại thu nhập cố định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu đô thị. Sự phân chia loại tài sản được tính bằng cách chia giá trị thị trường của một loại cổ phiếu cho tổng quỹ hoặc tài sản danh mục đầu tư. Sự phân chia loại tài sản là một cách đơn giản để xác định mức độ rủi ro tương đối của quỹ. Cổ phiếu rủi ro cao hơn  tương đương  lợi nhuận tiềm năng cao hơn, nhưng với nguy cơ nói chung cao hơn danh mục đầu tư được xây dựng chủ yếu bằng trái phiếu. Nhiều nhà phân tích và nhà kinh tế cho rằng phân bổ tài sản thích hợp là yếu tố quyết định lớn nhất của tổng thể lợi nhuận - lớn hơn nhiều so lựa chọn loại hình đầu tư hoặc lựa chọn danh mục đầu tư.