Allocation Rate / Tỷ Lệ Phân Bổ

Allocation Rate là tỷ lệ phần trăm tiền mặt hoặc vốn đầu tư ban đầu của một nhà đầu tư thực sự đi vào khoản đầu tư cuối cùng. Số tiền này là bất kỳ khoản phí nào có thể phát sinh khi đầu tư ban đầu và thực sự là số tiền phải chịu rủi ro đầu tư. Ví dụ: nếu một quỹ tương hỗ mang 4% phí gia nhập, chỉ 96% khoản đầu tư ban đầu của nhà đầu tư sẽ thực sự được đặt vào chính quỹ, phần còn lại sẽ dành cho công ty đầu tư. Lệ phí càng cao, tỷ lệ phân bổ chung sẽ dành cho nhà đầu tư càng thấp. Các công ty quản lý, quản lý lương hưu và các công ty tương tự đều tính một số phí phần trăm cho các dịch vụ của họ. Nhiều lựa chọn hơn thường có nghĩa là tỷ lệ phân bổ cao hơn cho các nhà đầu tư, nhưng người mua phải luôn cẩn thận với phí tải cao cắt cổ hoặc chi phí trả trước cho bất kỳ khoản đầu tư nào. Các quỹ chỉ số chứng khoán và trái phiếu vẫn là một trong những phương tiện có tỷ lệ phân bổ cao nhất dành cho các nhà đầu tư không muốn chủ động quản lý danh mục đầu tư của mình.