Account Hold / Thời Gian Lưu Giữ Tài Khoản / Tạm Giữ Tài Khoản

Account Hold là:  1. Thời gian lưu giữ chi phiếu, hay số ngày mà một ngân hàng có thể lữu giữ các số dư chưa thu một cách hợp pháp trước khi cho pháp khách hàng sử dụng những số tiền đó. Bắt đầu từ năm 1990, bộ luật ngân quỹ khả dụng (Expedited Funds Available Atc) đẩy nhanh thời biểu khả dụng ( Availability Schedule), bằng cách yêu cầu các ngân hàng luôn có sẵn ban đầu 100 USD cho việc rút tiền, khi bắt đầu giao dịch vào ngày sau ngày gửi tiền, và số tiền còn lại có sẵn vào ngày thứ hai sau khi gửi tiền nếu rút tiền ở các ngân hàng địa phương, và trong vòng năm ngày nếu rút tiền ở các ngân hàng không thuộc địa phương. Xem LOCAL CHECK, REGULATION CC. 2. Ghi chú giới hạn quyền tiếp cận của chủ tài khoản đối với quỹ của người ấy, như khi tài khoản tiết kiệm được sử dụng như khoản thế chấp tiền vay. 3. Là việc khoản tiền gửi bị trì hoãn trước khi được ghi có vào tài khoản, như séc tiền gửi tại các ngân hàng nước ngoài hoặc ngoài nhà nước. Việc tạm giữ toàn bộ tài khoản cũng có thể được thực hiện nếu một giao dịch có khả năng đã được báo cáo cho các cơ quan là một giao dịch mập mờ theo quy định chống rửa tiền, hoặc nếu có nghi ngờ hoặc báo cáo xác định hành vi trộm cắp.  Việc tạm giữ tài khoản đôi khi chỉ đề cập đến các giao dịch cụ thể trong một tài khoản, nhưng nó cũng có thể nhắc đến toàn bộ tài khoản. Đây là điểm khác nhau giữa tạm giữ tài khoản và đóng băng tài khoản, đóng băng tài khoản xảy ra trong trường hợp chủ tài khoản qua đời hoặc đang chờ hành động của chính phủ.